КЛУБ СТОКОВЫХ ФОТОГРАФОВ, ИЛЛЮСТРАТОРОВ, ВИДЕОГРАФОВ и ИИ-ШНИКОВ
http://zastavkin.com/forum/

Как обосновать валютный перевод?
http://zastavkin.com/forum/viewtopic.php?f=30&t=5870		 Страница 1 из 1
Автор:  ЮрийК [ 06 12 2008, 11:51 ]
Заголовок сообщения:  Как обосновать валютный перевод?
Здравствуйте!
Пришла пора выводить нажитые непосильным трудом заработки. Открыл валютный счет в Райффайзенбанке и перевел на пробу с Moneybookers небольшую сумму. Через неделю деньги на счете появились, но получил такое письмо:
"Настоящим уведомляем Вас, что 04.12.2008 на Ваш счет был зачислен валютный перевод.
Согласно ст.23 «Закона о валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ Вам необходимо в течение 7 рабочих дней с даты зачисления предоставить в банк обоснование поступившей суммы (не допускается формулировка "На текущие расходы").
С уважением,
Информационный центр,
ЗАО "Райффайзенбанк"

Наверняка я не первый, кто с этим сталкивается и хотелось бы услышать совет опытных людей, как дальше общаться с банком и какое обоснование его устраивает.
Автор:  Astroid [ 06 12 2008, 12:37 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
ЮрийК писал(а):
Здравствуйте!
Пришла пора выводить нажитые непосильным трудом заработки. Открыл валютный счет в Райффайзенбанке и перевел на пробу с Moneybookers небольшую сумму. Через неделю деньги на счете появились, но получил такое письмо:
"Настоящим уведомляем Вас, что 04.12.2008 на Ваш счет был зачислен валютный перевод.
Согласно ст.23 «Закона о валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ Вам необходимо в течение 7 рабочих дней с даты зачисления предоставить в банк обоснование поступившей суммы (не допускается формулировка "На текущие расходы").
С уважением,
Информационный центр,
ЗАО "Райффайзенбанк"

Наверняка я не первый, кто с этим сталкивается и хотелось бы услышать совет опытных людей, как дальше общаться с банком и какое обоснование его устраивает.

Уважаемый ЮрийК, очень много опытных людей уже много раз писали в этом форуме, как это все делается :smile: ну, коль у Вас нет времени почитать, стало быть кто то должен потратить СВОЕ время и Вам объяснить. На Ваш счет в Райффайзенбанке пришел перевод с Вашего же интернет-аккаунта, т.е. Вы перевели свои деньги себе же. О чем, собственно и нужно написать в объснении в службе Вашего банка. Как правило, более подробных вопросов после этого не возникает. Все. Если Ваши суммы превышают $20 000 в месяц, то Вам, конечно, нужно идти другим путем. С уважением... :smile:
Автор:  ЮрийК [ 06 12 2008, 13:11 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Большое спасибо! Я действительно не нашел столь четкого ответа, как Ваш на этот вопрос, хотя присутствую на форуме в качестве читателя больше года. А суммы в 20 000 в месяц мне даже не снятся! Еще раз извините за отъем Вашего времени.
С уважением, Юрий.
Автор:  Abricos [ 08 12 2008, 18:46 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
...
Автор:  Astroid [ 09 12 2008, 00:45 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Abricos писал(а):
А если вы все-же прочтете, на досуге, данный раздел форума, то здесь уже многие рекомендовали не пользоваться услугами данного банка! Писать заявления вы будете каждый раз. И были случаи когда деньги просто не доходили до адресата или возвращались обратно (но это если повезет). Читайте форум. Полезное чтиво. Меньше потеряеете и спать будете спокойнее.

Уважаемый, ничего не имею против Вас лично, но юзаю счет и карту вышеназванного банка уже более двух лет - проблем не возникало ни разу. Могу только предположить, что те случаи, которые вы упомянули происходят от элементарной безграмотности в определенных вопросах или в силу удаленности от столицы. Посему не нужно наводить тень на плетень. Удаленность от столицы, сразу поясню, это не дискриминация, это всего лишь констатация того, что за МКАДом находятся офисы другого класса. По-моему "б". Вот и все. Не нужно огульно охаивать банк, который один из немногих до сего дня, по крайней мере, работал нормально. Поверьте, есть с чем сравнивать... и еще: заявления Вы будете писать только в случаях вывода на счет, а вот вывод на карту обходится без поездок в банк.
Автор:  Abricos [ 09 12 2008, 01:04 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
...
Автор:  Astroid [ 09 12 2008, 02:05 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Мдя... Какую страшную и унылую картину Вы нарисовали... :shock:
Суть в том, что ЮрийК живет, судя по подписи, в Москве. Поэтому с местными отделениями у него проблем возникнуть не должно.
Автор:  deniskab [ 09 12 2008, 08:31 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Уточню немного.
Отделения класса Б - это бывшие отделения ИмпексБанка. Кстати их количество постепенно уменьшают, заменяя отделениями класса А.
Была у меня карта ИмпексБанка 2 года до января 2008. Пользовался ей без проблем за границей (как раз в тот момент банк уже поменял вывески на банках и сделал А/Ботделения)
Выводить на карту ИмпексБанк не давал(возможно они вводили в заблуждение, я не пробовал), при зачислении на счет просили 5$ с каждого перевода. Письма о происхождении денег не требовали.
Автор:  tristana [ 12 04 2010, 14:12 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
В качестве новостей ну и просто для справки:

Сейчас видимо прошла общая новая всебанковская директива...
Я сегодня пошла в банк снимать денюшку и, как обычно, принесла в банк уже заполненное письмо о характере валютной операции (в "Авангарде" эту бумагу всегда требуют согласно ст.23 «Закона о валютном регулировании и валютном контроле» № 173-ФЗ)... и в этом письме у меня всегда написано в соответствующей строке - "личные перечисления". Всегда все было ОК. А сегодня - бах и мимо. Меня в этом банке уже знают - ну и сразу мне честно сказали: "Вы знаете, нам пришло сверху письмо с запретом на фразу "личные перечисления" в таких вот письмах. Короче, надо написать что-то другое..."

я естественно спрашиваю - "что?" - и делаю круглые глаза и начинаю объяснять ситуацию, что это и есть личные перечисления, ибо я сама себе со своего счета в США (у меня в выписке Нью-Йорк написано) перевожу себе свои деньги на свой счет в России...

Операционистка некоторое время скребет в тыковке... потом берет телефон и звонит куда-то... видимо наверх... или своей начальнице... и объясняет ей то же, что я ей объяснила... Ответ начальницы: "Ну так вот так вот и пишите в письме о характере валютной операции - Перечисление собственных средств со своего счета в США на свой счет в России - ... и никаких вопросов не будет... такая формулировка нас устраивает " ...

На том и порешили... ))))))))))))

У них там, в банках, явно реформа какая-то... Сегодня кассирша тоже сидела, схватившись руками за голову, и обсуждала, что ей банально некогда заполнять эти новые бумажки.... бюрократию развели...
Автор:  zastavkin [ 12 04 2010, 16:08 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
tristana писал(а):
Перечисление собственных средств со своего счета в США на свой счет в России

Это они мою формулировку, которую всегда пишу чуть перефразировали :D
Пишу так: "Перевод собственых средств со своего счета в системе манибукерс на свой счет в банке"
Автор:  YuriyVZ [ 13 04 2010, 16:29 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Мне сейчас из банка позвонили. Говорят Вы получаете деньги от Манибукерс. Принесите распечатку о перечислении этих средств из Манибукерс.
Думал в Манибукерс есть хоть какой-то отчет об отдельной операции, оказывается его нет.
Пойду в отделение выяснять, чего они хотят...
Автор:  tristana [ 13 04 2010, 17:09 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
я же говорю - новые директивы... сейчас они всех трясти начнут по очереди... кризис - налоги и штрафы нужны стране, как воздух...
Автор:  beerkoff [ 13 04 2010, 17:31 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Уточняйте банки, пожалуйста. Так, в познавательных целях.
Автор:  YuriyVZ [ 13 04 2010, 19:23 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
beerkoff писал(а):
Уточняйте банки, пожалуйста. Так, в познавательных целях.

В моем случае Юникредит (Unicredit).

Как и ожидал, в ближайшем отделении не знают, какие документы нужны. Предположили, что если у меня нет договора с Манибукерс, то достаточно будет заявления в свободной форме.

Кто помнит полный текст заявления о приходе средств? У меня к сожалению, не сохранилось.
Автор:  tristana [ 13 04 2010, 20:05 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
YuriyVZ писал(а):
Кто помнит полный текст заявления о приходе средств? У меня к сожалению, не сохранилось.

у меня есть только заявление о характере валютной операции... хм... а что ты имеешь ввиду под "заявлением о приходе средств" я могу пока только догадываться...
:sad:
Автор:  YuriyVZ [ 13 04 2010, 23:01 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
tristana писал(а):
у меня есть только заявление о характере валютной операции... хм... а что ты имеешь ввиду под "заявлением о приходе средств" я могу пока только догадываться...
:sad:

Ну, собственно, оно и есть. В Балтийском банке приходило письмо, а в отделении были бланки заявлений (именно так оно называлось), где писалось, что поступившие такого числа на валютный счет средства поступили с моего личного счет и не являются результатом предпринимательской деятельности.

Но точно не помню текст, в Юникредите до этого момента ничего не требовали и бланков у них соотвественно нет.

Ну или что пишется помимо "Перечисление собственных средств со своего счета в США на свой счет в России" или там тоже у них бланк готовый.

В общем, мне нужно придумать заявление "в свободной форме", которое бы их устроило, а у меня это всегда плохо получается...
Автор:  tristana [ 13 04 2010, 23:40 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
YuriyVZ писал(а):
В общем, мне нужно придумать заявление "в свободной форме", которое бы их устроило, а у меня это всегда плохо получается...

скинь мне свой мыл в личку - я тебе завтра вышлю образец этого письма моего банка в ворде, а ты его сам под свой перепечатаешь...
Автор:  YuriyVZ [ 14 04 2010, 10:44 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
tristana писал(а):
скинь мне свой мыл в личку - я тебе завтра вышлю образец этого письма моего банка в ворде, а ты его сам под свой перепечатаешь...

Попробовал перевести пришедшие деньги на карту, перевели. Но думаю, бумагу стоит все-таки написать.
Жду письма. Заранее спасибо!
Автор:  zastavkin [ 14 04 2010, 10:51 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
YuriyVZ писал(а):
"Перечисление собственных средств со своего счета в США на свой счет в России"
Манибукерсная контора - это Великобритания, а не США.
Автор:  YuriyVZ [ 14 04 2010, 10:59 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
zastavkin писал(а):
YuriyVZ писал(а):
"Перечисление собственных средств со своего счета в США на свой счет в России"
Манибукерсная контора - это Великобритания, а не США.

Это я цитату скопировал. Попробую написать просто счет Moneybookers, чтобы не было вопросов почему банк Нью-Йорк, а Англия.
Автор:  tristana [ 14 04 2010, 13:05 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
вот и меня всегда сие смущало - надпись Нью-Йорк в выписке.... оно может и просто название банка, но когда я говорю, что деньги из США вопросов ни разу не возникало... А если скажу - Англия - хм... не.. не рискну... продолжу писать в заявлении США.
Автор:  tristana [ 14 04 2010, 13:27 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
кстати, не путайте меня, а то я уже поверила...
[-X [-X [-X

указание в выписке на Нью-Йорк - это не название банка, а его местоположение... банк (или очень крупная финансовая компания) называется JPMORGAN CHASE BANK ... и расположено оно в США, в Нью-Йорке... и вот оно-то и переводит нам наши деньги от имени МБ... Так что все таки правильнее писать (если указывать страну) - США, а не Англия...
:mrgreen:
Автор:  zastavkin [ 14 04 2010, 15:17 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Странно. Раньше точно GB было и я всегда автоматом писал Великобританию. Сейчас нужно идти очередные две бумажки заполнять, проверю.
Автор:  Ильин Сергей [ 14 04 2010, 16:06 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
tristana писал(а):
кстати, не путайте меня, а то я уже поверила...
[-X [-X [-X

указание в выписке на Нью-Йорк - это не название банка, а его местоположение... банк (или очень крупная финансовая компания) называется JPMORGAN CHASE BANK ... и расположено оно в США, в Нью-Йорке... и вот оно-то и переводит нам наши деньги от имени МБ... Так что все таки правильнее писать (если указывать страну) - США, а не Англия...
:mrgreen:


Цитата:
© Moneybookers Ltd. All Rights Reserved. Use of this Web site is subject to our Terms and Conditions.
Registered in England and Wales under Company No 4260907. Registered office: Welken House, 10-11 Charterhouse Square, London, EC1M 6EH.
None of the information contained in this website constitutes, nor should be construed as Financial Advice.
Internal complaint handling procedures can be requested by contacting our Customer Service Department.

Electronic Commerce (EC Directive) Regulations 2002 & Consumer Protection (Distance Selling) Regulations 2000 Notices


Цитата:
ABOUT US
Moneybookers enables any business or consumer with an email address to securely and cost-effectively send and receive payments online – in real-time!

Use Moneybookers to:
Send money via email from your credit/debit card or bank account
Make online purchases
Collect money via email

Moneybookers delivers a product ideally suited for small businesses, online merchants, individuals and others currently underserved by traditional payment mechanisms. As a truly global payment solution, we welcome customers from all over the World.

Moneybookers is a leading international online payment system and electronic money issuer authorised under UK and EU law and regulated by the Financial Services Authority (FSA) in the UK.
Автор:  tristana [ 14 04 2010, 16:14 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Сережа, я знаю, что МБ - английская система и ее главный офис в Лондоне... Но банк, через который они деньги переводят и где собственно эти деньги и хранятся (если я правильно понимаю) находится в Нью-Йорке... И соответственно правильно будет писать в заявлении, что деньги пришли из США, а не из Англии...

я не финансист, потому может и ошибаюсь в своей логике... буду рада, если кто-то внятно объяснит, как же будет правильнее ...
Автор:  beerkoff [ 14 04 2010, 20:58 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Банк видимо фигурирует тот который является головным в системе виза для вашего банка. Не могу найти свою бумажку, но для сбера это кажись Bank of Amerika.
Автор:  YuriyVZ [ 14 04 2010, 21:08 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
beerkoff писал(а):
Банк видимо фигурирует тот который является головным в системе виза для вашего банка. Не могу найти свою бумажку, но для сбера это кажись Bank of Amerika.

А причем тут система виза, мы же на счет выводим, у меня карты виза вообще нет.

Приняли у меня в банке бумажку, интересно теперь при каждом переводе звонить будут.
Автор:  Ильин Сергей [ 14 04 2010, 21:18 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
tristana писал(а):
Сережа, я знаю, что МБ - английская система и ее главный офис в Лондоне... Но банк, через который они деньги переводят и где собственно эти деньги и хранятся (если я правильно понимаю) находится в Нью-Йорке... И соответственно правильно будет писать в заявлении, что деньги пришли из США, а не из Англии...

я не финансист, потому может и ошибаюсь в своей логике... буду рада, если кто-то внятно объяснит, как же будет правильнее ...

Вот ты снимаешь на никон
Цитата:
В ведении Nikon Imaging Company шесть производств по всему миру: два завода в Японии — на одном выпускаются профессиональные топ-камеры, на другом — профессиональная оптика. Одно производство в Китае обеспечивает выпуск абсолютно всех компактных камер Nikon. А самый большой завод находится в Таиланде — он выпускает 95% всех DSLR-камер Nikon и 70% объективов.
http://prophotos.ru/history/9585-istori ... anii-nikon

Никон теперь не японская компания?
Автор:  Yury [ 14 04 2010, 22:15 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
beerkoff писал(а):
Банк видимо фигурирует тот который является головным в системе виза для вашего банка. Не могу найти свою бумажку, но для сбера это кажись Bank of Amerika.

Банк фигурирует тот, который является банком-корреспондентом для вашего банка в соответствующей валюте. Это американские банки, пока вы выводите доллары. Как только захотите выводить евро - будут действовать другие банки-корреспонденты, находящиеся в европе. Так что правильней все же говорить о Великобритании, не привязывая себя к банкам вообще, дабы не создавать путаницы. Мне кажется так...
ЗЫ. И в конце концов у вас ведь нет счета в Америке, кого обманываем? Если придется кому-то объяснять подробней, какой счет в Америке вы покажете? А в Англии пожалуйста - можно и распечатать свои скрины с Букерса #-o Вроде так
Автор:  Yury [ 14 04 2010, 22:30 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Не, ну вам хорошо - пишите отписки в банках, да и все. А я уже в какой-то теме писал, какая засада у меня в одном из белорус. банков приключилась. Пиши, говорят, заявление в министерство по гуманитарной деятельности, что это гуманитарная помощь. Вот это - Маразм! А потом если что, кто-нибудь скажет, что я обманывал гос-во и занимался тер. деятельностью. Конечно утрирую, но при таком маразме, не исключаю. Поэтому меняю банк, пока, но их тут не безграничное число, что будет дальше...
Автор:  Yury [ 17 04 2010, 22:17 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Хоть бы кто покритиковал мои представления о финансах, международных переводах, банках и Манибукерсе. А то уж думаю, что написал такую чушь, что и сказать на это нечего #-o
Автор:  tristana [ 28 04 2010, 11:29 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Ильин Сергей писал(а):
Никон теперь не японская компания?

Да нет конечно... японская...
Просто я с такой точки зрения рассуждаю... Вот есть у меня фирма охранная в Петербурге... И есть у нее несколько банковских счетов, где она хранит свои деньги, в том числе и в Москве. Перевела я кому-то деньги за покупку тех или иных товаров с московского счета. Вопрос - откуда деньги, где ваш счет? из Москвы или из Петербурга? По-моему из Москвы. Хотя сама фирма, да, в Петербурге.

Моя ошибка может быть в двух пунктах, как я понимаю:
1. Что спрашивают в письме по характеру валютной операции не "откуда деньги, где ваш счет", а "кому деньги принадлежат"... и тогда ответ Англия...
2. Что этот Американский банк - действительно просто корреспондент-посредник... а не банк, где МБ хранит наши деньги. Ведь где-то МБ их должно хранить... бумажки то бишь, которые подтверждают ценность электронной циферки в моем аккаунте... Или в системе электронных платежей деньги существуют только в виде циферок? И никаких банков с пачками купюр не существует в принципе? ... в любом случае тогда ответ тоже Англия...

В общем я еще больше запуталась.. ну и фиг с ним... 11-ого пойду за деньгами - напишу Англия... посмотрю - примут ли или не примут...
Автор:  zastavkin [ 28 04 2010, 13:35 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
tristana писал(а):
В общем я еще больше запуталась.. ну и фиг с ним... 11-ого пойду за деньгами - напишу Англия... посмотрю - примут ли или не примут...

В Н-ский Собинбанк теперь из Германского банка приходит. Имел на днях пространную беседу. Сказали писать Германию.

И из-за того, что в Деревушке кто что хочет, то и указывает, пришлось объяснять им всю схему. Представитель банка сказала, что теперь лучше писать суть происхождения денег: "Авторское вознаграждение". И попросила довести это до всех стокеров, кто Собинбанком пользуется.
Автор:  tristana [ 28 04 2010, 14:53 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
попробуй еще докажи в других банках, что авторское вознаграждение не есть предпринимательская деятельность...
Автор:  kva76 [ 28 07 2010, 16:17 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
tristana писал(а):
попробуй еще докажи в других банках, что авторское вознаграждение не есть предпринимательская деятельность...


Не знаю как в РФ, но украинский закон о предпринимательской деятельности ничего конкретного про авторское вознаграждение не говорит. В нем есть список признаков, определяющих предпринимательскую деятельность. Можно сослаться на нерегулярность деятельности, можно утверждать, что цель деятельности не получение дохода, можно на то, что выплата вознаграждения - суть инициатива покупателя, а не стокера (по сути так оно и есть :), и не имеет значения, что фотобанк ревностно отслеживает соблюдение авторских прав). А можно набраться наглости и сказать, что банков много и на их конторе свет клином не сошелся :)
Автор:  fckncg [ 06 09 2010, 13:41 ]
Заголовок сообщения:  Re: Как обосновать валютный перевод?
Хорошо
а если переводит деньги сток Alamy напрямую
как обьяснить этот перевод?

какая страна и откуда деньги?
Страница 1 из 1 Часовой пояс: UTC + 2 часа [ Летнее время ]
Powered by phpBB® Forum Software © phpBB Group
https://www.phpbb.com/